Investovanie
Riziko na prvom mieste
Moja filozofia pri investovaní je jasná – nenaháňať sa za každú cenu za čo najvyšším výnosom, oveľa dôležitejšie je postrážiť si riziko. Klienti investujú z veľkej časti do rovnakých produktov, ako investujem svoje peniaze aj ja sám.
K dispozícii mám viac ako 50 správcovských spoločnosti a obchodníkov s cennými papiermi, viac ako 1 500 podielových fondov, všetky DSS a DDS pôsobiace na slovenskom trhu. Nenájdete u mňa vysoké vstupné poplatky predplatené na desiatky rokov dopredu. Transparentné poplatky, prevažne zo zisku a daňová efektívnosť investícií sú samozrejmosťou.
Úvery
Väčšina úverov sa dá vyriešiť
Spolupracujem s viac ako 15 bankami, stavebnými sporiteľňami a leasingovými spoločnosťami.
Za 8 rokov svojej praxe som získal skúsenosti aj so špecifickými typmi klientov pri financovaní ich bývania, ako napr. živnostníci, podnikatelia, lekári, Slováci pracujúci v zahraničí alebo cudzinci pracujúci a podnikajúci na Slovensku. Pri väčšine klientov sa dá nájsť cesta, ako zabezpečiť potrebné financovanie.
Na druhej strane si myslím, že s úvermi treba zaobchádzať opatrne. Preto som už niekoľkých klientov od úveru odhovoril, keď som to videl ako neprimerané riziko.
Poistenie
Poisťujme iba veľké riziká
Pri poistení som minimalista. Myslím si, že nie každý klient musí mať životné poistenie a už vôbec nemusí mať v zmluve každé bezvýznamné pripoistenie, aby dostal poistné plnenie vo výške pár desiatok eur. Krátkodobý výpadok príjmu sa dá pokryť z rezervy.
Dôležitejšie je poistenie veľkých rizík, ako smrť alebo invalidita, kde hrozí výpadok príjmu vo výške desiatok tisíc eur. Ako poistenie najlepšie poslúžia úspory – druhý pilier, tretí pilier, investície alebo celkový majetok klienta. Tým sa dá na poistení slušne ušetriť.
Partneri
